Formations en ligne en Banque et Assurance

Banque et Assurance

Filière en pleine mutation, la banque et assurance est un secteur incontournable et  prometteur. Que ce soit pour financer un projet immobilier, des travaux, des études, ou encore obtenir une assurance (habitation, auto, loisirs…), il est tout bonnement indispensable de passer par l’expertise de ces professionnels de la finance. Disposant d’une multitude de services mais également de produits (différents livrets ou plans épargne), leur rôle est de vous accompagner dans votre projet, quel qu'il soit. Comment ? Grâce à leurs connaissances pointues en la matière, ces derniers vous fourniront des informations et conseils précieux et déterminants pour atteindre vos objectifs. Et parmi les métiers possibles en empruntant cette voie, vous retrouverez :

• Agent général d'assurance
• Courtier / Courtière en assurance
• Chargé / Chargée de clientèle
• Gestionnaire de patrimoine
• Etc.

La relation client, la fidélisation, les conseils, l’expertise produits et services sont des termes clés qui éclairent parfaitement la nature du domaine bancaire. Cela va donc bien au-delà de l’aspect commercial, qui est bien entendu inhérent à ces métiers. Prisées, les missions de ces spécialistes de votre portefeuille sont des plus gratifiantes : guider son client de A à Z dans la réalisation de ses projets, parfois d’une vie à l’image des achats immobiliers, sont porteurs de sens. Mais justement, à quoi ressemble une journée type ? En voici un bref aperçu : 

• Faire de la prospection de nouveaux clients
• Suivi des dossiers et comptes des clients
• Vérifier les ressources financières des clients
• Concevoir des contrats en adéquation avec les besoins du client
• Négocier les garanties selon le contexte (prêts par exemple)
• Diagnostiquer les risques de financements
• Conseiller les clients (épargne, placements, financements…)
• Etc.

Droit, finance, fiscalité, immobilier, la filière banque et assurance est à la fois dynamique et variée. Si vous recherchez un métier stimulant, qui ne tombe pas dans la routine, vous êtes donc au bon endroit ! La polyvalence comme fil rouge, les clients amèneront avec eux leur lot de singularité (projets différents et donc services changeants, mais aussi profils allant de l’étudiant, au jeune actif en passant par les retraités…) mais pas seulement. En pleine évolution, ce secteur connaît des bouleversements internes challengeants, qui sont riches d’apprentissages.

En savoir plus

Quelles sont les compétences et qualités nécessaires aux métiers de la banque et assurance ?

Lorsque l'on parle de banque et d'assurance, le premier mot qui vient à l'esprit est “chiffres”. Cependant, bien que travailler dans ce secteur ne nécessite pas forcément un savoir-faire inné avec les calculs, il engage de nombreuses aptitudes. Filière pluridisciplinaire, en fonction de la profession choisie, de nombreuses compétences sont en effet à acquérir afin de passer maître dans l’art de la finance. Parmi ces dernières, vous retrouverez : 

• Maîtrise des différents produits et services de sa structure
• Maîtrise des outils digitaux
• Expertise poussée quant aux risques de financements
• Gestion d’un portefeuille client
• Maîtrise des outils bureautiques
• Être capable de négocier et de dérouler un argumentaire commercial
• Connaissances exhaustives en droit, fiscalité, immobilier
• Etc.

En ce qui concerne les soft skills / qualités requises :

• Autonomie
• Fibre commerciale 
• Sens du relationnel
• Adaptabilité
• Esprit d’initiative
• Appétence pour les chiffres…

C’est une évidence, un domaine aussi méthodique requiert une formation digne de ce nom. Et cela tombe bien, ces diverses aptitudes sont toutes couvertes par les formations en ligne Studi. 

Les formations banque et assurance en ligne chez Studi 

Pour répondre à toutes vos attentes, Studi met à votre disposition :

Formations longues et diplômantes, en partenariat avec ESG finance et allant du BAC au BAC +2 ;

→ BTS Banque Conseiller de clientèle (BCC), et BTS Assurance.

À votre rythme et accompagné(e) par nos équipes engagées pour votre réussite, vous aurez toutes les cartes en main pour atteindre vos objectifs. À vous de jouer !

Je me renseigne

Les financements 

Comment obtenir une aide financière pour votre formation à distance ? C'est simple, découvrez quelles aides correspondent à votre profil en vous renseignant sur les dispositifs mis en place : le CPF, le Financement Pôle Emploi ou encore le Plan de développement des compétences...

La banque et assurance sur le marché du travail 

Avec plus de 500 000 actifs à l’heure d’aujourd’hui, la banque et assurance est un poids lourd dans l’économie française. Avec l'évolution actuelle du monde digital, ces métiers ont de plus su s’adapter aux nouvelles technologies ainsi qu'aux différents modes de communication : relation client via visioconférence, les réseaux sociaux, mais aussi l’émergence du e-banking, des chatbots, ou encore des applications mobiles avec des services quasi instantanés. Bon relationnel, excellentes aptitudes commerciales, votre expertise est plus que recherchée sur le marché du travail !

Quant aux possibilités d’exercer, elles sont multiples. Une fois formé(e), vous pouvez travailler :

• Dans une agence bancaire
• Chez un notaire
• Dans une compagnie d’assurance
• En tant qu’indépendant…

Les perspectives d’évolution sont variées dans le domaine de la banque et assurance. Que vous travaillez dans une banque ou chez un notaire en tant que gestionnaire de patrimoine, vous pourrez déboucher sur des professions à responsabilités. Prenez le métier de chargé de clientèle par exemple, il peut tout à fait ouvrir, avec de l'expérience bien entendu, au poste de directeur d’agence ou encore d'analyste de crédit.

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