Gestionnaire de patrimoine : conseils pour une reconversion

Selon une étude du Céreq de février 2022, 2 millions d’actifs ont changé de métier ces cinq dernières années¹. Avec la multiplication des aides à la reconversion et des formations continues, il devient tentant de chercher une profession alignée avec ses valeurs. Le monde de la finance et de la gestion du patrimoine vous attire ? Ne tardez pas : la profession de gestionnaire de patrimoine est en plein essor². Studi vous guide à travers les étapes de votre reconversion professionnelle. La gestion du patrimoine est un domaine en constante évolution. La maîtrise de ce métier demande une solide formation et une passion pour la finance et la stratégie patrimoniale.

Le métier de gestionnaire de patrimoine

Vous aimez tisser des liens de confiance avec des clients ? Vous êtes passionné de finance et d’économie ? Alors la profession de gestionnaire de patrimoine est faite pour vous.

Pourquoi choisir la profession de gestionnaire de patrimoine en reconversion ?

La gestion de patrimoine est une carrière enrichissante à plusieurs niveaux :

Le gestionnaire de patrimoine tient une place de choix dans le quotidien de ses clients. Il leur dispense des conseils avisés de placement et d’investissement. Il reste à leur écoute.
Il analyse les besoins des clients. Il actionne les démarches, trouve des partenaires fiables. Il recherche les placements et les investissements les plus judicieux. Il met en place un suivi adapté.
Le gestionnaire de patrimoine est souvent un travailleur indépendant : il choisit ses missions et gère son portefeuille clients.

La formation est un élément clé pour ceux qui souhaitent se lancer dans le métier de gestionnaire de patrimoine. Les compétences requises dans ce domaine sont vastes et nécessitent une connaissance approfondie de la gestion et de la finance.

Les qualités requises pour gérer le patrimoine d’autrui

Certaines soft skills sont indispensables :

- La rigueur ;
- L’esprit d’analyse ;
- Une certaine aisance avec les chiffres ;
- La pédagogie ;
- Le sens de l’écoute ;
- La diplomatie ;
- La discrétion.

Le gestionnaire de patrimoine doit posséder en parallèle des connaissances pointues en :

- Droit ;
- Droit de l’immobilier ;
- Fiscalité ;
- Assurance ;
- Comptabilité ;
- Négociation ;
- Techniques de vente.

Les étapes de la reconversion en tant que gestionnaire patrimoine

Une reconversion professionnelle demande du temps, environ une année en moyenne. Elle exige de la patience et une planification soigneuse, tout en respectant des étapes clés.

Obtenir une carte professionnelle pour exercer

Pour devenir gestionnaire en patrimoine, il est indispensable d’obtenir des autorisations préalables, en particulier pour les indépendants :

Afin de pouvoir proposer des placements financiers aux clients, vous devez d’abord obtenir une carte professionnelle de démarcheur financier et bancaire. Il vous faudra donc vous enregistrer auprès de la Banque de France.
L’inscription à l’ORIAS (organisme pour le registre des intermédiaires en assurance) est requise pour commercialiser des produits comme les assurances vie.
Une carte de transaction immobilière est nécessaire. Elle est accordée sous certaines conditions : diplômes suffisants, souscription à une assurance de responsabilité civile professionnelle, formulaire Kbis de l’entreprise. Les frais de cette carte T s’élèvent à 160 €, avec renouvellement tous les 3 ans.

Se former pour réussir sa reconversion dans la gestion du patrimoine

Il est important de suivre une bonne formation pour vous reconvertir dans la gestion du patrimoine.
Vous pouvez reprendre la voie d’une formation classique en obtenant :

Un diplôme supérieur de comptabilité et de gestion ;
Un master gestion du patrimoine.

Studi propose diverses formations en ligne. Celles-ci vous permettent de concilier travail et études à votre propre rythme. Parmi ces programmes, vous trouverez notamment :

Un Bachelor Finance (bac+3)
Un MBA ingénierie patrimoniale spécialisation marchés financiers (bac +5)

Studi possède également des programmes courts de formation, d’une durée de 3 à 6 mois. Elles sont idéales pour une reconversion rapide si vous avez déjà des acquis dans la finance, la comptabilité ou la gestion. Toutes ces formations certifiantes sont accessibles à partir du bac+3.

L'importance de la formation ne peut être sous-estimée dans le domaine de la gestion de patrimoine. Avec les bons outils et la bonne formation, un gestionnaire peut non seulement prospérer dans sa carrière, mais aussi faire une véritable différence dans la vie financière de ses clients.

Surmonter les défis de la reconversion

Selon une étude IFOP de janvier 2023, la reconversion professionnelle est perçue comme difficile par 71 % des Français souhaitant changer de métier³.

Un accompagnement sur-mesure avec Studi

Studi vous accompagne dans votre reconversion pour devenir gestionnaire du patrimoine. Notre programme de Coaching carrière est idéal pour vous aider à :

- Faire le point sur vos compétences ;
- Trouver la formation et le diplôme qui vous conviennent ;
- Construire votre plan de carrière (avec nos sessions de coaching individuel) ;
- Suivre des cours gratuits en ligne ;
- Chercher votre nouvel emploi en accédant à notre réseau d’entreprises ;
- Accéder à nos outils (lettre de motivation, rédaction du CV, préparation d’entretiens) ;

- Entrer dans le réseau des anciens apprenants.

Comment financer votre reconversion ?

Il existe plusieurs options de financement pour soutenir votre reconversion professionnelle dans la gestion de patrimoine :

Le compte personnel de formation (CPF) ;
L’aide individuelle à la formation (AIF) pour les demandeurs d’emploi inscrits à Pôle emploi ;
Le plan de développement de compétences pour les salariés.
N’hésitez pas à contacter un de nos experts pour déterminer la meilleure approche en fonction de votre situation personnelle.

Une carrière prometteuse dans la gestion du patrimoine

La gestion de patrimoine est une profession lucrative. Les salaires sont attractifs, généralement compris entre 36 000 € et 56 000 € par an⁴. Les perspectives d’évolution y sont intéressantes.

Le gestionnaire de patrimoine peut prétendre à une transition vers le secteur bancaire ou dans le domaine des assurances. Il peut aussi devenir travailleur indépendant en gérant son propre portefeuille de clients.

Cette polyvalence professionnelle, couplée à une rémunération compétitive, en fait un choix attrayant si vous recherchez une carrière gratifiante.

En somme, le métier de gestionnaire de patrimoine est plus que jamais d'actualité. Avec une formation adéquate, il offre des perspectives de carrière solides dans un domaine passionnant.

Les 3 points à retenir :
La profession de gestionnaire du patrimoine est en pleine croissance, avec des salaires attractifs et des perspectives d’évolution intéressantes.

Studi propose un Coaching carrière pour vous accompagner dans les étapes de votre reconversion en gestion du patrimoine.

Vous pouvez obtenir un financement pour vous aider à vous lancer dans une nouvelle carrière.