Réussir sa reconversion en tant que conseiller bancaire

Vous envisagez une reconversion en tant que conseiller bancaire ? Bonne nouvelle : devenir conseiller bancaire est souvent une porte d’entrée accessible… à condition d’avoir la bonne méthode et de suivre la bonne formation en banque en reconversion.

Ce métier du secteur financier reste dynamique : en 2024, les banques françaises ont recruté plus de 38 600 collaborateurs, avec notamment de nombreux postes en relation clientèle et conseil

💡À retenir :

• Le conseiller bancaire gère un portefeuille clients et combine conseil et développement commercial.
• Une reconversion en tant que conseiller bancaire permet d’intégrer un secteur qui recrute : 38 600 embauches et 19 800 alternants fin 2024.
• En début de carrière, la rémunération démarre autour de 1 802 € brut/mois (variable selon contexte + primes).
• Les compétences clés pour devenir conseiller bancaire sont : relation client, vente, rigueur, culture financière, outils digitaux et conformité.
• Les parcours de formation en banque en reconversion les plus courants sont le BTS Banque et les cursus orientés commerce/banque, souvent en alternance.

Reconversion en tant que conseiller bancaire : que fait-on concrètement ?

Le conseiller bancaire accompagne les clients dans leurs projets financiers et développe la relation commerciale au quotidien.

Le conseiller bancaire accompagne les clients dans toutes leurs décisions financières

Dans une reconversion en tant que conseiller bancaire, vous exercez un métier centré sur la relation client et le conseil.

Le conseiller bancaire accompagne des particuliers — et parfois des professionnels — sur leurs projets : compte courant, épargne, assurance, crédit ou immobilier.

Il gère un portefeuille pouvant aller de 100 à plus de 700 clients, en analysant leurs besoins et en proposant des solutions adaptées. Une formation en banque en reconversion permet justement d’acquérir cette maîtrise des produits et de la posture de conseil.

Les missions du conseiller bancaire

Le métier repose sur un équilibre entre accompagnement du client et objectifs commerciaux, dans une logique de confiance. Le conseiller bancaire intervient sur :

• la gestion d’un portefeuille clients ;
• le conseil et la vente de produits bancaires ;
• le traitement des demandes et incidents ;
• le montage de dossiers de crédit et l’analyse des risques.

Ces compétences sont développées dans une formation en banque en reconversion, conçue pour rendre rapidement opérationnels les profils en transition professionnelle, notamment dans des écoles en ligne comme Studi, qui proposent un apprentissage flexible et professionnalisant.

Devenir conseiller bancaire : en agence comme à distance

Le conseiller bancaire travaille en agence, souvent sur rendez-vous, mais aussi de plus en plus via des canaux digitaux (téléphone, messagerie, visio).

Cette relation omnicanale permet de toucher davantage de clients et favorise l’intégration de profils ayant suivi une formation en banque en reconversion compatible avec une organisation flexible.

Le salaire combine fixe et part variable

Un conseiller bancaire débutant gagne environ 1 802 € brut par mois, auxquels peuvent s’ajouter des primes liées aux objectifs (épargne, crédit, équipement client).

Ces primes peuvent être individuelles, collectives ou intégrées à des dispositifs d’intéressement.

Dans un contexte où les salaires de base progressent modérément (+2,0 % sur un an fin 2025), la part variable et les évolutions de carrière sont des leviers importants après une reconversion en tant que conseiller bancaire.

Quelles compétences pour devenir conseiller bancaire ?

Pour devenir conseiller bancaire, il faut posséder des compétences relationnelles solides et une maîtrise des fondamentaux financiers.

Les compétences humaines pour devenir conseiller bancaire

Une reconversion en tant que conseiller bancaire s’appuie d’abord sur la relation client. Le métier exige une forte capacité d’écoute, d’empathie et de pédagogie pour expliquer simplement des produits parfois complexes.

Le conseiller bancaire doit instaurer une relation de confiance, comprendre les besoins du client et l’accompagner dans ses décisions financières, tout en sachant gérer la pression liée aux objectifs commerciaux.

Ces soft skills sont d’ailleurs largement travaillées dans une formation en banque en reconversion, notamment via des mises en situation et des études de cas proposées chez Studi.

Les compétences techniques pour devenir conseiller bancaire

Si les qualités relationnelles sont essentielles, la crédibilité du conseiller bancaire repose aussi sur sa maîtrise des outils et des règles du secteur.

Un professionnel doit notamment connaître les produits financiers, la réglementation et les obligations de conformité (LCB-FT, connaissance client, traçabilité).

C’est précisément l’objectif d’une formation en banque en reconversion : vous permettre d’acquérir rapidement les bases indispensables à l’exercice du métier.

Les principaux domaines à maîtriser sont :

• la culture financière (épargne, crédit, assurance, notions juridiques et fiscales),
• les outils numériques et le suivi client (CRM, outils de simulation, rendez-vous à distance),
• les règles de conformité et de sécurité financière.

Grâce à Studi, ces compétences peuvent être développées à votre rythme, tout en bénéficiant d’un accompagnement pédagogique pour sécuriser votre reconversion en tant que conseiller bancaire.

Les évolutions de carrière sont rapides dans le secteur bancaire

Après une première expérience comme conseiller clientèle particuliers, il est fréquent d’évoluer vers des postes de conseiller professionnels ou PME.

Avec l’expérience et la formation continue, d’autres débouchés sont possibles : gestionnaire de patrimoine, analyste crédit, marketing bancaire ou management d’agence.

Cette diversité de parcours fait de la reconversion en tant que conseiller bancaire un véritable tremplin vers une carrière durable dans le secteur financier.

Comment choisir sa formation en banque en reconversion ?

Une formation en banque en reconversion doit s’adapter à votre profil, aux exigences des banques et aux dispositifs de financement disponibles.

Faire le point sur ses compétences transférables avant de se former

Avant d’entrer dans une formation en banque en reconversion, il est essentiel d’identifier ce que vous savez déjà faire.

Les banques valorisent fortement les profils issus de la vente, de la relation client, de l’assurance, de l’immobilier ou du commerce, car ces expériences développent l’écoute, la négociation et la gestion de la relation.

Les parcours plus administratifs ou de gestion peuvent aussi réussir une reconversion en tant que conseiller bancaire dès lors qu’ils présentent une vraie appétence pour le contact client et la rigueur financière.

Cette analyse de départ permet de choisir un parcours réellement adapté à votre profil.

Choisir une formation en banque en reconversion adaptée
 

Mobiliser les bons dispositifs pour financer sa formation

Un projet de reconversion en tant que conseiller bancaire peut être soutenu par différents dispositifs de financement. France Travail peut prendre en charge tout ou partie des frais pédagogiques dans le cadre d’un projet validé en fonction de votre profil.

Certains employeurs bancaires peuvent également proposer une formation préalable à l’embauche afin d’adapter vos compétences à un poste identifié.

D’autres dispositifs existent pour les salariés souhaitant changer de métier, ce qui rend la formation en banque en reconversion financièrement plus accessible.