Assiste la clientèle dans la gestion de patrimoine
Le conseiller bancaire, nommé également conseiller financier, banquier ou chargé de clientèle, assure le suivi des comptes clients de sa structure bancaire et promeut les produits financiers du groupe.
Titulaire d’un Bac+2, de type BTS Banque, il maîtrise tous les aspects de la relation client. Il assure le suivi de chaque client, les accompagne dans leurs projets et leur recommande les offres commerciales les plus pertinentes. Il connaît l’argumentaire de vente des produits et services de son groupe et sait les appuyer auprès de sa clientèle.
Quand il est au guichet, il accueille les clients et répond à leurs demandes. Quand il est dans son bureau, il assure des rendez-vous individuels pour les particuliers et pour les professionnels, étudie leur situation financière et leur conseille les produits et services les plus adaptés à leur profil. Il les assiste dans la gestion de leur patrimoine financier (immobilier, assurance vie, etc.) qu’il essaie d’optimiser.
Le conseiller bancaire propose des produits et des placements financiers intéressants. Il accompagne ses clients dans le montage d’un dossier de demande de crédit ou d’un plan d’épargne. C’est également lui qui négocie les taux bancaires et les autorisations de découvert.
Enfin, le conseiller bancaire est régulièrement amené à assurer de la prospection auprès de son portefeuille de clients pour faire un point sur leur situation et pousser des offres adaptées à leurs dépenses récentes. Il peut proposer des services d’assurance, des options payantes sur la carte bancaire, ou encore un nouveau livret pour l’épargne.
Découvrez le métier de conseiller bancaire, ses évolutions professionnelles et les formations Studi.
Quelle formation pour devenir conseiller clientèle en banque ?
Un diplôme Bac+2 (titre RNCP de niveau 5) est un pré-requis pour devenir conseiller bancaire. Vous y apprendrez :
- l’accompagnement du parcours client
- le développement commercial appliqué aux banques
- les fondamentaux juridiques et économiques
- le conseil en solutions bancaires et financières
Le diplôme le plus adapté est un BTS Banque, dispensé en lycée ou en école 100% en ligne. En vous formant à distance, vous pouvez prétendre à une formation en alternance ou à un financement par le CPF si vous êtes en reconversion professionnelle.
Si vous visez des postes à responsabilité comme un emploi de directeur d’agence bancaire, le Bac+5 (titre RNCP de niveau 7) est recommandé. Il vous permettra d’obtenir la promotion plus rapidement, en vous formant notamment au management.
Les banques apprécient particulièrement les profils qui ont fait leurs études en alternance ou en apprentissage, car les candidats sont déjà familiers des offres bancaires, du fonctionnement des différents services et logiciels métiers.
Se reconvertir en tant que conseiller bancaire
Il est tout à fait possible d’évoluer sur un poste de conseiller bancaire dans le cadre d’une reconversion professionnelle. Des passerelles directes existent si vous disposez déjà d’un BTS Assurance ou d’un graduate chargé de clientèle. Les métiers de la vente sont également d’excellents tremplins pour devenir conseiller bancaire.
Si vous venez d’une autre filière ou que vous êtes en reprise d’études, contactez nos conseillers pédagogiques. Ils vous accompagneront dans la constitution de votre dossier d’inscription pour trouver la formation la plus adaptée à votre niveau d’études.
Votre parcours de formation chez Studi
Portrait type du conseiller bancaire
Il trouve du travail facilement avec un bac + 5.
Il a un caractère organisé, rigoureux et sociable.
Il est un profil commercial, motivé par la performance et le conseil client.
Il travaille dans le secteur privé, dans un bureau, en zone urbaine ou rurale, et avec des horaires en journée ou en soirée selon l’activité.
Salarié ou chef d’entreprise, il gagne entre 2 000 € et 3 000 € bruts par mois selon son diplôme, son expérience, et sa situation géographique.
Qui recrute des conseillers clientèle en banque ?
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Banque ou bureau de poste
Les entreprises du secteur bancaire et les bureaux de poste sont les principaux employeurs pour le poste de conseiller bancaire. Ce dernier accueille les clients et suit leurs comptes quotidiennement. Il entretient une relation suivie afin de les fidéliser et de leur proposer de nouveaux produits.
Il peut réaliser des aménagements de contrats, négocier des taux et réaliser des demandes de crédits. Il peut également négocier des autorisations de découvert et leur proposer des placements financiers.
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Conseiller financier indépendant
Après quelques années d’expérience, le conseiller bancaire peut quitter son emploi salarié pour se mettre à son compte en tant que conseiller financier indépendant. Il conseille alors les particuliers et les professionnels dans la gestion de leur finance. Il analyse les différentes offres disponibles sur le marché et pousse des produits financiers pour l’épargne ou pour l’investissement en fonction des profils. Il est rémunéré par une commission perçue sur le contrat signé entre son client et la banque titulaire du produit.
Une question sur un métier, une formation ?
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Quelles sont les conditions de travail du conseiller bancaire ?
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Environnement de travail du conseiller bancaire
Le conseiller ou la conseillère bancaire travaille en journée la semaine et le samedi matin, avec un jour de récupération aléatoire. Il peut avoir des horaires étendus et variés selon son activité et ses éventuels déplacements en clientèle.
Il ou elle passe beaucoup de temps sur ordinateur, maîtrise les outils bureautiques et les logiciels de gestion.
Le conseiller bancaire connaît très bien tous les produits qu’il commercialise, ainsi que les marchés et les actualités économiques, ce qui lui permet d’anticiper les fluctuations et d’adapter son offre commerciale.
Il doit maîtriser le juridique, la fiscalité et la finance, et être en mesure d’instaurer une relation de confiance avec sa clientèle.
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Cadre hiérarchique
Le conseiller bancaire travaille sous la responsabilité d’un directeur d’agence bancaire ou d’un responsable d’équipe.
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Horaires et saisonnalité
Le conseiller ou la conseillère bancaire travaille la journée, sur des horaires de bureau. Il ou elle peut être amené(e) à travailler en soirée pour gérer un dossier urgent par exemple. Ses déplacements en clientèle peuvent également avoir un impact sur ses horaires.
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2000.00€
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3000.00€
Quel est le profil du conseiller bancaire ?
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5.00/5
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3.00/5
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5.00/5
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4.00/5
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5.00/5
Évolution professionnelle
Après quelques années d’expérience, le conseiller bancaire peut devenir gestionnaire de patrimoine, responsable d'équipe ou encore responsable d'agence bancaire.
Selon l’organisation de la structure qui l’emploie, le conseiller bancaire peut être spécialisé par secteur d’activité ou par pôle : international, opérationnel, régional, etc.
