Conseiller / Conseillère clientèle particuliers

Le conseiller clientèle particuliers exerce le plus souvent au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance. Il gère un portefeuille de clients particuliers dans un périmètre bien défini. Son objectif principal est de développer son portefeuille et de veiller à la conservation et à l’optimisation des patrimoines immobiliers dont il a la charge, dans le respect de la réglementation.

Un conseiller clientèle particuliers peut travailler à son compte dès lors qu’il a une certaine expérience et des contacts en banque, chez les notaires et chez les assureurs. En effet, dans le cadre de ses fonctions, il est amené à collaborer avec les courtiers d’assurances et les banquiers, les notaires, les avocats ou encore les experts comptables. Ses missions sont les mêmes qu’un gestionnaire de patrimoine immobilier en banque.

Le conseiller clientèle particuliers travaille dans le domaine banque et assurance. Il partage son temps entre ses rendez-vous clients et son écran d’ordinateur. Pour cela, il doit maîtriser les outils informatiques et bureautiques.

Le professionnel, qui évolue dans un environnement fiscal, juridique et financier, doit avoir une parfaite maîtrise des marchés financiers, ainsi qu’une certaine expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (programmes immobiliers, etc.).

Le conseiller clientèle particuliers travaille sous la coupe d’un directeur d’agence (banque), d’un responsable d’équipe, ou d’un directeur commercial.

Les horaires du conseiller clientèle particuliers sont assez irréguliers. S’il travaille en banque ou au sein d’une compagnie d’assurance, il travaille généralement sur les horaires d’ouverture et de fermeture de l’agence qui l’emploie. Il travaille les jours de semaine et le samedi selon les agences.

Par ailleurs, il peut être amené à travailler en soirée, notamment lorsque l’activité est plus intense, ou encore lorsqu’il doit intervenir sur un dossier urgent.