Le métier de Ingénieur financier
Mathématicien de haut niveau
L'ingénieur financier, aussi appelé ingénieur en finance, est un concepteur de modèles mathématiques et informatiques destinés à optimiser les placements financiers dans une société de bourse ou dans une entreprise.
Véritable analyste, il transforme les données brutes en boussoles pour faire face aux risques et maximiser les gains des entreprises qu’il accompagne.
Pour cela, il crée des outils de mesure et d'investissement pour accompagner le travail des traders et des investisseurs.
Il identifie et analyse les critères d'évolution d’un marché spécifique, afin de construire des instruments mathématiques de mesure des risques.
Il travaille sur informatique pour bâtir des systèmes de travail destinés à analyser automatiquement les pertes et gains de placements en bourse.
L’ingénieur financier travaille parfois en lien avec les traders qui investissent directement en salle de marché. Il crée des produits financiers ou des solutions destinées à maximiser les profits d'un investisseur ou d'une entreprise.
Découvrez le métier d’ingénieur financier, ses évolutions professionnelles et les formations Studi.
Quelle formation pour devenir ingénieur financier ?
Le métier d’ingénieur financier est accessible avec un bac+5 en mathématiques, en finances ou en informatique avec une spécialisation en finance. Les écoles de commerce ou d’ingénieurs ou encore des universités de sciences économiques proposent des masters spécialisés.
Si vous ne disposez pas d’une formation d’ingénieur, le DSCG (Diplôme Supérieur de Comptabilité et Gestion) peut vous ouvrir la voie d’une carrière en finance.
Votre parcours de formation chez Studi
Portrait type de l'ingénieur financier
Il trouve du travail facilement avec un diplôme de niveau bac+5.
Il a un caractère curieux, rigoureux et concentré.
Il travaille dans le secteur privé, dans un bureau, en zone urbaine, et avec des horaires en journée ou en soirée selon l’activité.
Salarié ou chef d’entreprise, il gagne entre 2 000 € et 7 000 € bruts par mois selon son diplôme, son expérience, et sa situation géographique.
Qui recrute des ingénieurs financiers ?
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Sociétés de bourse
Lorsqu’il exerce en société de bourse, l’ingénieur financier conçoit des modèles mathématiques et informatiques pour construire les meilleures stratégies d’investissements possibles. Il travaille à la conception de modèles mathématiques complexes. Son expertise permet aux traders d’optimiser leurs placements. Il effectue une veille et une analyse de marché, pour mesurer les risques à l’aide de modèles.
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Banques
Au sein d’une banque, l’ingénieur financier est expert des stratégies d’investissements. Il gère la trésorerie d'une banque et s’assure que l'ensemble des transactions réalisées par la clientèle ne lui font encourir aucun ou peu de risque sur sa liquidité, son capital et vis-à-vis des risques inhérents aux marchés financiers (cours de change des devises, taux d'intérêts).
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Entreprises
En entreprise, il gère des projets d’investissement lourd, des montages d’opérations financières complexes, dans le cadre de rachat, de fusion-acquisition, ou encore pour optimiser les placements de l’entreprise.
Par ailleurs, il assure la valorisation de la trésorerie de l'entreprise dans des modèles originaux et s'assure de l'optimisation des placements financiers.
Quelles sont les conditions de travail de l'ingénieur financier ?
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Environnement de travail de l'ingénieur financier
L’ingénieur en finance travaille sur des horaires de bureau en journée, mais peut avoir des horaires étendus en fonction de son activité et de ses déplacements. Il exerce la plupart du temps sur ordinateur.
S’il travaille en bourse, il vit dans une place financière reconnue telle que Paris, Londres, New-York, Tokyo ou encore Luxembourg.Il dispose de solides connaissances en mathématiques appliquées et doit être capable de produire des modèles de réflexion complexes adaptés à la demande de ses clients internes et externes.
L’ingénieur financier est concepteur d'outils numériques. Il maîtrise l'informatique pour créer des logiciels et des systèmes extrêmement complexes.
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Cadre hiérarchique
L’ingénieur financier est souvent rattaché à la direction générale ou à la direction financière d’une entreprise.
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Horaires et saisonnalité
L’ingénieur financier travaille sur des horaires de bureau en journée et peut être amené à travailler en soirée dans les moments de forte activité ou pour gérer un dossier urgent.
Salaire de l'ingénieur financier
Le salaire moyen de l’ingénieur financier est de 53 000€ annuels bruts.
Cette rémunération dépend avant tout de son niveau d’expérience, du type d’entreprise qui l’emploie et de son lieu de vie.
En banque, il sera plutôt amené à travailler sur la gestion des risques financiers pour les filiales en zone sensible et pour les portefeuilles d’action des fonds d’investissement partenaires.
En entreprise, il travaillera plutôt sur des modélisations financières destinées aux fonds propres de l’organisation et aux projets de fusion et d’acquisition de sociétés.
En bourse, ses matrices seront plutôt destinées à complémenter l’activité des traders.
Si ses missions restent proches selon le type de structure, les primes sur la performance et le niveau de risque et de responsabilité individuelle en jeu varie, ce qui impacte la rémunération.
Quel est le profil de l'ingénieur financier ?
Qualités majeures
Curiosité, organisation, capacité d'analyse et concentration sont des qualités indispensables pour exercer le métier d’ingénieur financier.
L’ingénierie financière nécessite d’être très à l’aise avec les chiffres, se montrer réactif et adaptable pour être en mesure de suivre les fluctuations des marchés financiers.
L’ingénieur en finance doit être précis, rigoureux et adaptable. Il doit également avoir un sens très aigu de l'observation, de l'analyse et de la gestion des risques.
Il doit être en mesure d’établir une recommandation de cession d'actifs financiers, d’introduire une société en bourse, ou encore de concevoir un business plan.
Enfin, il doit maîtriser la réglementation des marchés financiers et la réglementation bancaire.
Expérience
Le métier d’ingénieur financier est accessible aux juniors qui ont effectué un stage de longue durée.
Quelle formation pour devenir ingénieur financier ?
Il est impératif de disposer a minima d’un diplôme Bac+5 pour exercer ce métier : master en ingénierie financière, master en finance, DSCG, MBA Expert en Finance d’Entreprise, etc…
Des doctorants en finance se dirigent également vers ce type de poste.
Quel type d’école choisir ?
Des nombreuses formations spécialisées ouvrent sur ce métier :
- Une école d’ingénieurs spécialisée dans la finance (ESILV)
- Une université publique spécialisée dans l’économie et la finance (TSE)
- Une école en ligne proposant des formations spécialisées dans la finance et la comptabilité (Studi)
Le choix de votre école dépend donc avant tout de votre niveau scolaire (diplômes déjà acquis, souhait d’effectuer une classe préparatoire ou non…) et de vos objectifs de carrière. Étudiant de classe préparatoire, le choix d’une école d’ingénieur financier ou d’une université spécialisée est à privilégier.
Professionnel en reprise d’études, le choix de la formation en ligne est idéal pour vous permettre de concilier votre situation actuelle avec vos projets d’évolution.
Le choix de la formation à distance
Studi propose plusieurs parcours de formation en banque et en finance - deux domaines figurant parmi nos pôles d’expertise.
Pour devenir ingénieur financier en vous formant en ligne, il vous faudra opter pour :
- un parcours en comptabilité gestion avec l’obtention d’un DCG puis d’un DSCG
OU
- une parcours en MBA Expert en Finance d’entreprise
Le choix de la formation en ligne est idéal pour les professionnels en reconversion ou les apprenants en reprise d’études. Il vous permet de vous former à votre rythme, 24/7, en cycle continu ou en alternance.
Évolution professionnelle
L’évolution professionnelle la plus courante pour les ingénieurs financiers débouche sur un poste de directeur financier en entreprise, directeur de banque ou directeur de département dans une société de bourse.
Pour ceux qui ne souhaitent pas endosser de missions de management, il est également possible d’évoluer sur des postes d’analyste data au sein de grandes organisations (gouvernements, grandes institutions bancaires, entreprises spécialisées dans la défense…).
FAQ
FAQ
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Quelles sont les compétences techniques nécessaires pour réussir en tant qu’ingénieur financier ?
Pour réussir en tant qu’ingénieur financier, il est crucial de maîtriser les mathématiques appliquées et l’informatique. La capacité à créer des modèles mathématiques complexes et à comprendre les marchés financiers est essentielle. Il est aussi important de savoir coder et d'utiliser des langages de programmation comme Python, R ou MATLAB pour développer des outils d'analyse et de mesure des risques financiers.
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Comment se déroule une journée typique pour un ingénieur financier en entreprise ?
Une journée typique pour un ingénieur financier en entreprise implique des analyses de données financières, la conception de modèles de prévision, et la création d’outils d’optimisation des investissements. Il commence souvent sa journée par une revue des performances des portefeuilles, puis travaille sur des projets spécifiques comme des fusions-acquisitions ou la gestion de la trésorerie.
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Quelles sont les principales différences entre le travail d’un ingénieur financier en banque, en bourse, et en entreprise ?
En banque, l’ingénieur financier se concentre sur la gestion des risques et des liquidités, en soutenant la stratégie d’investissement. En bourse, il développe des outils pour aider les traders à maximiser les profits. En entreprise, son rôle est centré sur l’optimisation des investissements et la modélisation financière pour des opérations comme des fusions ou acquisitions.
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Quels sont les principaux défis que rencontre un ingénieur financier au quotidien ?
Les principaux défis incluent la gestion des risques financiers dans des marchés volatils, la nécessité de mettre à jour constamment ses connaissances en raison des évolutions réglementaires, et la pression de produire des analyses précises et fiables dans des délais souvent serrés.
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Quels types de certifications ou de diplômes complémentaires peuvent aider un ingénieur financier à progresser dans sa carrière ?
Pour progresser dans sa carrière, un ingénieur financier peut envisager des certifications telles que le CFA (Chartered Financial Analyst) ou le FRM (Financial Risk Manager). Des diplômes complémentaires comme un MBA en finance ou un DSCG peuvent également renforcer sa crédibilité et élargir ses opportunités professionnelles.
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