Conseiller/Conseillère en ingénierie patrimoniale
Accompagne et suit les clients dans la mise en œuvre de leur plan patrimonial
Le conseiller en ingénierie patrimoniale, appelé aussi conseiller en gestion de patrimoine immobilier ou gestionnaire de patrimoine, gère les actifs de ses clients particuliers ou professionnels, et les conseille dans leurs placements immobiliers.
Au-delà de ses conseils, il peut également assurer directement la gestion de leurs biens : maisons, appartements, terrains, etc. Il peut être amené à gérer des immeubles pour le compte de propriétaires, s’assurer du bon fonctionnement, de la réception des loyers, de la répartition des budgets ou encore de l’évaluation des travaux à prévoir.
Le conseiller en ingénierie patrimoniale gère les opérations techniques, administratives, fiscales et budgétaires. Il peut suggérer l'achat, la mise en location ou la vente de maisons, appartements, immeubles ou fonds de commerce. Il a pour objectif d'augmenter la rentabilité du patrimoine dont il a la gestion.
Enfin, il peut également promouvoir un bien pour la location, organiser des visites, établir un bail et réaliser un état des lieux. C’est également lui qui intervient en cas de problème ou de cessation de bail.
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Portrait type du conseiller en ingénierie patrimoniale
Il trouve du travail facilement avec un bac + 5.
Il a un caractère organisé, curieux et communiquant.
Il travaille dans le secteur privé, dans un bureau, en zone rurale ou urbaine, en France ou à l’international, avec des horaires en journée ou en soirée selon l’activité.
Salarié ou indépendant, il gagne entre 3 000 € et 6 000 € bruts par mois selon son diplôme, son expérience, et sa situation géographique.
Qui recrute des conseillers en ingénierie patrimoniale ?
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Banques et assurances
Le conseiller en ingénierie patrimoniale travaille généralement au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance. Il opère sur un périmètre géographique déterminé dans lequel il développe son portefeuille de clients (particuliers ou professionnels). Il veille à la conservation et à l’optimisation des patrimoines dont il a la charge, dans le respect de la réglementation et des normes en vigueur.
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Indépendant
Il n’est pas rare qu’un conseiller en ingénierie patrimoniale travaille en indépendant. C’est lui qui détermine sa zone géographique et son type de clientèle. Il collabore avec les courtiers d’assurances et les banques, les notaires, les avocats ou encore les experts comptables. Ses missions sont similaires à celle d’un professionnel qui exerce en banque.
Une question sur un métier, une formation ?
Quelles sont les conditions de travail du conseiller en ingénierie patrimoniale ?
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Environnement de travail du gestionnaire de patrimoine
Le conseiller en ingénierie patrimoniale travaille à son compte ou au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance.
Ses journées sont partagées entre ses rendez-vous clients (téléphone et présentiel) et son ordinateur. Il doit maîtriser les outils informatiques et les outils bureautiques.
Par ailleurs, il évolue dans un environnement fiscal, juridique et financier. Ainsi, il doit maîtriser les marchés financiers et avoir une certaine expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (programmes immobiliers, etc.).
Enfin, son niveau de culture générale doit être élevé, car il est en contact avec des profils très variés.
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Cadre hiérarchique
Le conseiller en ingénierie patrimoniale travaille généralement sous la responsabilité d’un directeur d’agence ou d’un responsable d’équipe.
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Horaires et saisonnalité
Le conseiller en ingénierie patrimoniale travaille les jours de semaine, en journée. Cependant, lorsque l’activité est plus intense ou qu’il doit gérer un dossier urgent, ses horaires peuvent être plus étendus. Par ailleurs, ses déplacements peuvent également avoir un impact sur ses horaires de travail.
Salaire du conseiller en ingénierie patrimoniale
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3000.00€
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6000.00€
Quel est le profil du conseiller en ingénierie patrimoniale ?
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5.00/5
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3.00/5
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5.00/5
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4.00/5
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5.00/5
Évolution professionnelle
Après quelques années d’expérience, le conseiller en ingénierie patrimoniale se verra confier des portefeuilles de plus en plus étendus ou complexes.
Il pourra également se mettre à son compte, ou encore se réorienter vers les métiers de l’administration de biens.
