Le métier de Conseiller investissement financier et immobilier
Apporte son expertise pour déterminer les placements qui correspondent le mieux aux besoins et objectifs de ses clients
Le conseiller en investissement financier et immobilier accompagne des particuliers comme des entreprises, qui ont un projet d’investissement.
Il les aide à mieux comprendre le but de l’investissement (patrimonial, fiscal, successoral) et à tirer le plus de profit possible.
Le conseiller en investissement financier et immobilier conseille les clients qui souhaitent investir dans des biens fonciers. Il les accompagne dans la sélection du type de bien en fonction du budget défini, et leur explique comment optimiser la fiscalité de leur placement. Il explique également comment anticiper la transmission de leur patrimoine.
En effectuant des calculs financiers avant d’investir, il détermine la rentabilité du bien dans le cas où ce dernier serait mis en location, et permet ainsi à ses clients de réaliser un placement dans les meilleures conditions possibles.
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Portrait type du conseiller en investissement financier et immobilier
Il trouve du travail facilement avec un bac + 5.
Il a un caractère analytique, curieux et négociateur.
Il travaille dans le secteur privé, dans un bureau, en zone rurale ou urbaine, en France ou à l’international, avec des horaires en journée ou en soirée selon l’activité.
Salarié ou indépendant, il gagne entre 3 300 € et 8 000 € bruts par mois selon son diplôme, son expérience, et sa situation géographique.
Qui recrute des conseillers en investissement financier et immobilier ?
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Banques
Les conseillers en investissement financier et immobilier peuvent exercer leurs fonctions au sein d’une banque. Ils gèrent un portefeuille de clients, particuliers comme entreprises. Ils analysent le marché et établissent des projections financières et fiscales. Après avoir réalisé un audit, il propose différentes pistes de placements immobiliers (investissement locatif direct, souscription de parts de sociétés immobilières, investissement locatif clé en main, etc.).
Généralement, ils présentent les différents crédits immobiliers pouvant être souscrits pour concrétiser un placement.
Ils peuvent également accompagner leurs clients dans d’autres étapes de leur projet immobilier : négociation du prix du bien, estimation du budget travaux et leur impact sur le rendement de l’investissement ou encore choix d’une agence de gestion locative.
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Indépendant
Généralement les conseillers en investissement financier et immobilier travaillent de manière indépendante. Ils collaborent souvent avec les courtiers d’assurances et les banques, les notaires, les avocats ou encore les experts comptables.
Leurs missions sont très similaires à celles des professionnels qui exercent en banque, mais ils travaillent à leur compte et facturent directement leurs clients.
Une question
sur un métier, une formation ?
Quelles sont les conditions de travail du conseiller en investissement financier et immobilier ?
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Environnement de travail du conseiller en investissement financier et immobilier
Le conseiller en investissement financier et immobilier peut travailler en indépendant ou au sein d’une banque. Il partage son temps entre ses rendez-vous clients sur le terrain et son bureau.
Expert dans son domaine, il maîtrise les outils informatiques et les outils bureautiques et a une connaissance poussée des marchés financiers ainsi qu’une expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (programmes immobiliers, etc.).
En contact avec des profils divers et variés, le conseiller en investissement financier et immobilier doit avoir un très bon niveau de culture générale.
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Cadre hiérarchique
Le conseiller en investissement financier et immobilier qui travaille en banque, exerce généralement sous la responsabilité du directeur d’agence ou d’un responsable d’équipe.
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Horaires et saisonnalité
Le conseiller en investissement financier et immobilier travaille la journée, sur des horaires de bureau. Toutefois, selon ses différents déplacements et l’urgence des dossiers qu’il doit traiter, il peut avoir des horaires plus étendus.
Salaire du conseiller en investissement financier et immobilier
Le salaire du conseiller en investissement financier et immobilier dépend de son expérience professionnelle, de son statut, du type et de la taille de l’entreprise qui l’emploie, ainsi que de sa localisation. On observe des salaires plus importants en région parisienne que sur le reste du territoire.
Quel est le profil du conseiller en investissement financier et immobilier ?
Qualités majeures
Pédagogie, négociation, curiosité et flexibilité sont des compétences indispensables pour exercer le métier de conseiller en investissement financier et immobilier.
Le professionnel se doit d’être un expert dans son domaine, mais aussi de faire preuve de pédagogie pour le rendre accessible.
Ses capacités de communication et son sens du contact lui permettent à la fois d’augmenter la taille de son portefeuille clients et de trouver des biens à promouvoir.
Fort de ses connaissances sur le secteur de l’immobilier, le conseiller en investissement doit être parfaitement organisé et avoir une bonne résistance à la pression et au stress.
Enfin, le métier n’est pas réglementé, mais la possession d’une carte T atteste qu’il dispose bien des compétences nécessaires pour exercer ses missions.
Expérience
Un conseiller en investissement financier et immobilier peut exercer dès l’obtention de son diplôme. Toutefois, plus il aura de l’expérience, plus il sera à même de gérer d’importants investissements.
Quelle formation pour devenir conseiller en investissement financier et immobilier ?
Le métier de conseiller en investissement financier et immobilier nécessite l’obtention d’un diplôme de niveau bac + 5.
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Évolution professionnelle
Après quelques années d’expérience, le conseiller en investissement financier et immobilier peut gérer des portefeuilles de plus en plus étendus ou complexes. Il peut également décider de se lancer en indépendant.
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